Allocation d’actifs
L’élément central d’une stratégie d’investissement robuste est une allocation d’actifs soigneusement élaborée. L’allocation d’actifs est primordiale car elle représente la fondation de votre stratégie d’investissement, déterminant l’équilibre que vous maintenez entre diverses classes d’actifs telles que les actions, les obligations ou le private equity. 80% de la performance dépend de votre allocation d’actifs, comme les études le démontrent. Les classes d’actifs telles que les obligations ou l’immobilier sont moins volatiles et dégagent des revenus prévisibles, tandis que les actions sont plus volatiles mais offrent des rendements plus élevés à long terme.
Contrairement à la plupart des gestionnaires de patrimoine indépendants, nous offrons également à nos clients l’accès aux investissements en private equity. Ces opportunités d’investissement, habituellement réservées aux investisseurs les plus avertis, sont complexes et nécessitent un horizon d’investissement à long terme, mais elles offrent des rendements plus élevés et aident à diversifier votre portefeuille.
Chez Capital Y, nous travaillons en étroite collaboration avec vous pour élaborer une stratégie d’allocation d’actifs spécialement adaptée à vos contraintes légales et fiscales, à votre tolérance au risque et à vos objectifs financiers.
Notre équipe suit un processus d'investissement méthodique.
Contrairement aux gestionnaires de patrimoine des grandes banques, qui sont incités à vendre leurs produits, notre indépendance nous permet de nous focaliser uniquement sur votre intérêt. Nous sélectionnons les meilleurs actifs et effectuons une « due diligence » approfondie et régulière, en nous appuyant sur l’expertise de nos spécialistes Mikaël, David et Yasmine, ainsi que sur des analystes indépendants de premier plan.